【勧誘方針】
・ お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
・ 法令及び保険会社が定めた取り扱い方法に従い、適正な営業活動を行います。
・ 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のために研鑚に励み、質の高いサービスを提供します。
・ 保険を通じて、地域社会に貢献します。
１．適切な勧誘
① お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出があった場合には勧誘は行いません。
② 威圧的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
③ お客様に保険料の割引・割り戻し・立て替え等その他、特別利益の提供は致しません。
④ 保険契約者や被保険者本人の確認を実施し、被保険者の同意は確実に行います。
⑤ お客様には告知義務があること、またこの告知義務に違反したときには保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
２．適合性の原則
① お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
② 保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために規定に則した運営を行います。
③ 外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識及び財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。
３．募集資料の取扱い
① 募集資料は、会社の規定に従ったもののみを使用します。
４．誤認防止
① 生命保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区分し、誤解を招くことがないように取り扱います。
５．説明義務
① 保険契約等の加入及び投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるよう な措置を講じます。
６．保険料等の授受
① お客様から現金をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収書と引換とし、それ以外での授受は行いません。また、一定額以上もしくは商品によっては、お客様から弊社指定口座への直接の振込をお願いする場合があります。
７．顧客情報の保護
① お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
８．投資信託等
① 証券業務等保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令及び関係業界団体が定める規則に従って投資勧誘を行います。
【金融商品の販売に際して】
保険その他の金融商品の販売にあたりましては、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律その他の関係法令等を遵守し、以下の方針に基づき、お客様の立場に立った販売活動を行ってまいります。
１．適切な商品のご案内とわかりやすい説明に努めます。
・ お客様の商品に関する知識、ご経験、ご購入目的、財産の状況等に留意し、商品内容やリスク内容などについて十分ご理解いただけるように、適切なご説明に心がけるとともに、お客様のご意向と実情に適った商品のご案内に努めてまいります。
・ お客様からの信頼を第一義とし、重要な事項を告げなかったり、不確実な事項について断定的な説明をするなど、お客様のご判断を誤らせるようなご案内は行いません。
・ 保険金の不正取得を防止する観点から、適切な保険販売を行うように努めてまいります。
２．商品のご案内はお客様の立場に立って行います。
・ 商品のご案内にあたりましては、お客様にとってご迷惑とならない時間帯・場所・方法により、適切に行うよう努めてまいります。
３．お客様の満足を追求します。
・ お客様のご意見等を商品の販売に反映していくように努めてまいります。
・ 万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金のお支払手続にあたり、迅速かつ的確に対応するように努めてまいります。
・ お客様に対する適正な金融商品の販売を確保するため、関係法令や商品に関する知識の習得に努めてまいります。